Leverage trading, ook wel hefboomwerking of hefboomeffect genoemd, is een techniek die risico met zich meebrengt maar ook kansen biedt. Het is belangrijk de risico’s te begrijpen en goed risicomanagement toe te passen. In dit artikel leggen we uit hoe leverage trading werkt en hoe je verantwoord leverage kunt inzetten.
Wat is leverage trading?
Bij leverage trading leen je geld van je broker om een grotere positie in te nemen dan je kapitaal toestaat. Stel je hebt €10.000 kapitaal en neemt met een leverage van 1:5 een positie in van €50.000. Je leent dan €40.000 van je broker en hoeft zelf maar €10.000 in te brengen.
Het voordeel is dat je met een relatief klein kapitaal grote posities kunt innemen. De mogelijke winsten (en verliezen) worden echter ook vergroot.
Waarom leverage gebruiken?
De belangrijkste reden om leverage in te zetten is om een grotere positie te kunnen nemen dan je kapitaal toestaat. Dit vergroot je winstkansen, maar ook je risico. Leverage is dus een middel om meer rendement te behalen, geen doel op zich.
Of het verstandig is om leverage in te zetten hangt af van je risicoanalyse. Als die aantoont dat je met je kapitaal een te kleine positie kunt innemen, kan extra leverage helpen. Maar pas op: meer leverage betekent altijd meer risico!
Risicomanagement bij leverage trading
Bij leverage trading is risicomanagement cruciaal. Je moet goed nadenken over:
- Je leverage ratio (hoe hoger, hoe riskanter)
- Je positiegrootte in relatie tot je kapitaal
- Je verlieslimiet per trade (maximum verlies dat je accepteert)
- Je totale risicobudget (hoeveel van je kapitaal je maximaal riskeert)
Een goede richtlijn is om niet meer dan 1 tot 3% van je kapitaal per trade te riskeren. Handel niet impulsief en houd je strikt aan je tradingplan.
Voorbeeld positie met en zonder leverage
Stel je wil een positie van €50.000 innemen in aandeel X. Je hebt €10.000 kapitaal.
- Zonder leverage kan je positie maximaal €10.000 zijn.
- Met 1:5 leverage leen je €40.000. Je positie is nu €50.000 met slechts €10.000 eigen vermogen.
Doordat je analyse aangaf dat je minimaal een positie van €50.000 nodig hebt, help je met verantwoorde leverage je winstkansen vergroten. Maar het risico is ook groter, dus kleine verliezen kunnen direct grote impact hebben. Trade dus met zorg!
Risicomanagement bepaalt je leverage ratio
Hoeveel leverage verstandig is hangt af van je risicoanalyse en risicobudget. Stel je risicobudget is 1% van je kapitaal van €10.000, dus €100 per trade.
Je analyse geeft aan dat je minimaal een positie van €50.000 wil innemen in aandeel X. Zonder leverage kan je positie maar €10.000 zijn met je kapitaal.
Om toch een positie van €50.000 te bereiken, heb je dus een leverage van 1:5 nodig. Je leent dan €40.000 zodat je totale positie €50.000 is. Hiermee benut je je volledige risicobudget van €100 (1% van 50.000) per trade.
Zonder de juiste risicoanalyse zou je wellicht een veel hogere en riskantere leverage gebruiken. Goed risicomanagement bepaalt dus hoeveel leverage verstandig en verantwoord is.
Maak gebruik van een position size calculator
Het kan lastig zijn om precies te berekenen hoe groot je positie kan zijn met je risicobudget. Gelukkig zijn er handige tools zoals de position size calculator op deze website
Hiermee voer je eenvoudig gegevens in zoals je kapitaal, het risico per trade en de potentiële winst/verlies van de positie. De calculator berekent dan automatisch de maximale positiegrootte die binnen je risicobudget valt.
Zo weet je zeker dat je niet te veel risico loopt. De calculator houdt ook rekening met de benodigde leverage. Handig hulpmiddel dus voor verantwoord en verstandig leverage trading!
Conclusie
Leverage trading vergroot je mogelijke winsten maar ook je risico op verlies. Of het verstandig is hangt af van een zorgvuldige risicoanalyse. Met de juiste risicomanagement strategie kan leverage helpen om betere resultaten te behalen. Maar onthoud: leverage maakt alles extremer! Doe het met verstand en beheers de risico’s.